Европейският съюз официално включи Русия в списъка на държавите с висок риск от пране на пари и финансиране на тероризма. Решението на Европейската комисия влезе в сила днес, 29 януари, след като беше одобрено от Европейския парламент и Съвета на ЕС.

Попадането в т.нар. „черен списък“ води до значително затягане на финансовия контрол върху всички операции, свързани с Русия. Банките и другите финансови институции в ЕС ще прилагат т.нар. задълбочени проверки (enhanced due diligence), включително изискване за допълнителна информация за произхода на средствата, целите на транзакциите и одобрение на клиентските отношения от висшето ръководство.

Решението засяга пряко и руски граждани, които живеят или извършват финансови операции в ЕС. В отделни случаи финансови институции могат да отказват обслужване или да блокират преводи. Данните за включването на Русия в „черния списък“ ще бъдат отразени и в базите на комплаенс-компаниите, които банките използват за оценка на рискови клиенти.

Европейската комисия уточнява, че самото решение не означава автоматична забрана за обслужване на руски граждани, живеещи в ЕС, но потвърждава, че всички операции, свързани с Русия, ще подлежат на по-строг контрол. Прилагането на мерките и степента на проверките ще се определят от националните власти на държавите членки, като практиките могат да се различават.

Включването на Русия в списъка идва на фона на ограничен или прекратен обмен на финансова информация между Москва и европейските държави след началото на войната в Украйна. Това, по оценка на Брюксел, затруднява контрола върху заобикалянето на санкциите и налага засилени вътрешни механизми за проверка.

От 2014 г. ЕС забранява взаимодействие с физически и юридически лица, попадащи под санкции, а след началото на пълномащабната война срещу Украйна санкционните списъци бяха значително разширени, включително с големи руски банки. Нарушаването или заобикалянето на санкциите може да доведе до наказателна отговорност, като в определени случаи се предвижда лишаване от свобода до пет години съгласно новите общоевропейски правила.

Русия беше изключена от членството си в Групата за финансови действия срещу изпирането на пари (FATF) още през 2023 г., но тогава не беше включена в нейния „черен списък“ поради възражения на страни от БРИКС. С решението на ЕС Брюксел на практика въвежда собствен механизъм за по-строг финансов контрол в рамките на Съюза.

В списъка на ЕС с държави с висок риск вече фигурират и страни като Северна Корея, Иран, Афганистан и Монако.